Ведение коммерческой деятельности предусматривает оборот капитала. Не является редкостью кассовый разрыв, когда деньги:
- Вложены в сырье для выпуска продукции.
- Зависли на дебиторских задолженностях.
- Потрачены на непредвиденные расходы.
И в это время необходимо выплачивать зарплату, оплачивать коммуналку, аренду, а также собственные задолженности контрагентам.
Как бороться с проблемой
Эффективным и актуальным способом борьбы с вероятностью возникновения кассового разрыва считается использование специального программного обеспечения. Беспристрастная программа своевременно выполнит:
- Регистрацию поступающих счетов и заявок на оплату.
- Напомнит об имеющихся должниках и сроках выполнения ими платежей.
- Проведет приоритезацию платежей, составит очередность проведения выплат.
К сожалению, программа не сможет подсказать варианты, которые помогут найти деньги в самые короткие сроки. Хотя они и так понятны – кредитование на максимально выгодных для предприятия условиях.
Более доступные финансовые инструменты –овердрафт и факторинг. С их помощью можно уходить в минус по своим долгам или продавать дебиторские задолженности с определенным дисконтом. Автоматизированная система управленческого учета движения средств предприятия поможет принять оптимально верное решение.